券商“818理财节”竞放“新打法” 财富管理转型提速驶入“深水区”

进入8月，券商一年一度的“818理财节”如期而至。与往年相比，今年各家机构在活动策划上更具巧思——智能投顾工具扎堆亮相、ETF主题竞赛如火如荼、趣味互动游戏层出不穷，十余家券商以差异化打法争夺投资者注意力。业界普遍认为，这一节日已成为观察券商财富管理转型成色的重要窗口。

智能投顾与ETF竞逐成为两大看点

本届理财节上，智能投资辅助工具成为券商营销的重点。例如，东吴证券推出“AI投资加油站”，涵盖AI信号交易大师、AI盯盘、AI智能投资助手等多项功能；中国银河证券开放15天ETF智能投顾免费体验，并提供“星耀数智”金融数据库；南京证券、华福证券等也向用户开放智能投顾试用权限。

西部金融研究院院长陈银华指出，智能投顾工具能够有效降低投资门槛、提高信息处理效率，拉近普通投资者与市场的距离。随着投资者对智能化决策的接受度持续提升，券商在理财节期间提供免费体验，既降低了新用户试错成本，也有助于培养使用习惯和品牌黏性。

ETF同样是本届理财节的核心发力点。长城证券推出“指数排位风云赛”，邀请用户预测半导体、创新药、证券等赛道ETF当日涨幅；国泰海通证券打造“ETF来了”系列活动；申万宏源证券举办ETF实盘大赛；金融街证券则通过“ETF巅峰PK战”激发参与热情。

巨丰投资首席投资顾问张翠霞认为，ETF品类日益丰富，尤其受到年轻投资者欢迎。券商借助竞猜、打卡、实盘大赛等形式，将投教内容与投资体验相结合，以游戏化、轻量化的交互降低参与门槛，既能拉新又能激活存量。更重要的是，这种模式有助于券商延伸服务链条，从单一的产品代销走向高附加值的综合投顾服务。

从“节点狂欢”到“长期深耕”

除了智能化工具与ETF竞赛，部分券商还以特色理财和互动游戏吸引客户。中泰证券推出年化收益率6.88%的专享理财权益，并邀请多位基金经理直播；开源证券结合地域文化，上线“长安奇遇记”游戏，用户通过线上摇骰子、漫游场景等方式解锁奖励。

在热闹的活动背后，是券商经纪业务面临的压力。数据显示，7月份上海地区A股平均佣金费率已降至0.0162%（高频量化业务除外），环比继续下滑。传统通道业务盈利空间收窄，迫使券商加快向财富管理转型。

以招商证券为例，其将买方投顾作为转型核心，针对不同客群提供基金投顾、资产组合定制等差异化方案，努力实现从“产品销售”向“资产配置”的跨越。华西证券则依托数字化智能平台，完善产品服务体系，推动标准化产品与个性化投顾服务融合。

陈银华表示，券商举办理财节不应只着眼于短期流量，更要思考如何将活动人气转化为长期客户关系和品牌价值。他建议，券商应打破“节日化”“节点化”思维，将智能投顾工具深度嵌入服务全流程，同时加速构建以客户为中心的买方投顾模式，真正完成从“卖产品”到“管账户”的转变。